2019年1-9月,中國信托規模合計18.53萬億元。隨著我國金融業的擴大開放、金融產品的豐富、立法方面的跟進,已經有越來越多的國內家族與國內信托公司開展了合作并且創立了家族信托基金。以下對信托行業現狀分析。
2019年9月,中國信托規模合計為18.53萬億元。其中,集合資金信托規模為9.84萬億元,占比44.74%,環比上升1.17%;單一資金信托規模為8.69萬億,環比下降5.89%,占比39.50%。集合資金信托占比穩步增長,超過單一資金信托占比。信托行業分析指出,管理財產信托規模為3.47萬億元,與上季度規模基本持平,占比15.77%。信托公司主動管理業務增長明顯,傳統銀信合作通道業務持續式微,行業深化轉型效果逐步顯現。
在金融供給側結構性改革的持續深化過程中,信托作為影子銀行,支持實體經濟發展是行業的立業之基。信托是商業銀行的重要補充,同時相較于銀行,信托公司兼具靈活、反應迅速、風險偏好相對較高的特點,可快速響應實體經濟中長尾客戶的融資需求,高效服務實體經濟,在補充傳統金融薄弱環節中發揮重要作用。現從五大局面來分析信托行業現狀。
一是信托公司資本實力不斷增強,行業不斷擴容。信托行業現狀分析,2007年,新辦法實施以后,信托公司的功能地位和市場價值逐漸被市場關注,一大批中央企業、境外知名金融機構紛紛投資入股信托公司,信托公司資本實力和風險抵抗能力大大增強。截至2010年三季度,信托業實收資本合計657.22億元,凈資產合計1142.2億元,固有資產合計1314.25億元。此外,一批歷史遺留問題的信托公司陸續完成重組,重新進入信托市場。目前正常經營的信托公司數量已經達到60多家,未來有望達到70家左右,行業規模不斷擴張。
二是信托資產高速增長,行業贏利能力突出。信托行業現狀分析,近幾年,信托公司管理的信托財產規模不斷增加,2007年底為9621億元,2008年12365億元,2009年20405億元,2010年三季度達30103.71億元,突破3萬億大關,超過基金公司基金資產規模。與2004年2102億元相比,信托資產規模在不到6年的時間里增長近15倍。
四是信托金融創新優勢明顯,信托產品在理財市場占據重要地位。信托行業現狀分析,2005年開始的信貸資產證券化試點最終選擇了信托模式,信托公司作為受托人發揮了重要作用。隨著理財需求的不斷旺盛,信托公司通過發揮信托功能優勢,設計推出了類型豐富的信托品種,為具有風險意識和投資意識的合格投資者提供了靈活多樣的信托理財服務。與基金、銀行、保險、證券等其他金融機構提供的理財產品相比,信托產品的收益率明顯高于銀行、保險的理財產品,優勢十分明顯。2009年,信托理財產品平均收益率達6.33%,高于同期銀行理財產品的收益水平。
五是信托融資服務功能突出,在支持經濟發展中起到了積極作用。信托行業現狀分析,在行業恢復初期,信托公司就通過海外市場發行債券等方式,為國內經濟建設籌集資金,引進先進設備和進行國家、地方重點項目建設。近年來,信托公司積極落實國家宏觀經濟政策,依托各自股東背景優勢,引導社會資金投向國家大中型骨干企業和中小企業、“三農”、低碳經濟、基礎設施建設等重要領域,在促進實體經濟發展中起到了重要作用。截至2010年三季度,信托財產中運用于基礎產業的規模達10012.30億元,占總體規模的35.5%。
信托行業現狀分析,我國信托行業起步較晚,行業關注度比較低,當前國內財產登記、轉移等配套制度尚不完善,遺產稅的相關法律也尚未出臺,且沒有家族信托的稅收優惠政策,這些都導致了國內家族信托工具的全面發展具有相當大的難度,因此很多國內超高凈值人群會選擇國外信托公司。
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