供應(yīng)鏈金融是指銀行圍繞核心企業(yè),管理上下游中小企業(yè)的資金流、物流和信息流,并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn),通過立體獲取各類信息,將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。
近年來,在持續(xù)加大金融對實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度的背景下,供應(yīng)鏈金融加速崛起,特別是在科技賦能的推動(dòng)下,供應(yīng)鏈金融成為全力“穩(wěn)增長”、助力經(jīng)濟(jì)循環(huán)暢通的重要抓手。
供應(yīng)鏈金融是一套融資和支付解決方案,旨在通過利用供應(yīng)鏈大型企業(yè)的信用來優(yōu)化支付周期并提高營運(yùn)資金效率。供應(yīng)鏈資產(chǎn)包括多種類型,如應(yīng)收賬款、預(yù)付款項(xiàng)及存貨等。通過供應(yīng)鏈金融,供應(yīng)鏈中的企業(yè)可改善其營運(yùn)資金情況,核心企業(yè)也可相應(yīng)提高運(yùn)營效率和行業(yè)價(jià)值鏈的穩(wěn)定性。同時(shí),以企業(yè)為中心,通過整合各種交易及貿(mào)易活動(dòng)的信息流,供應(yīng)鏈金融亦令金融機(jī)構(gòu)能夠有效地管理風(fēng)險(xiǎn),并為中小企業(yè)提供普惠融資。
近年來,在貿(mào)易活動(dòng)增長、融資滲透率提高以及有利的監(jiān)管環(huán)境的推動(dòng)下,中國供應(yīng)鏈金融市場發(fā)展迅速。供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析提到各種供應(yīng)鏈交易和業(yè)務(wù)的增長促使資產(chǎn)持續(xù)增長,供應(yīng)鏈資產(chǎn)余額從2016年的16.7萬億元增加到2020年的24.9萬億元,年均復(fù)合增長率為10.5%,并到2021年將進(jìn)一步增至28.6萬億元。
供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的融資需求更多呈現(xiàn)了短周期、高頻、小額的特征,希望通過企業(yè)網(wǎng)銀、融資平臺等線上無接觸方式獲得快捷融資。同時(shí),需求場景也在進(jìn)一步向外延伸,除了應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨,在訂單生產(chǎn)、物流運(yùn)輸?shù)葓鼍暗娜谫Y需求也很迫切。
供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析指出當(dāng)前供應(yīng)鏈金融主要是面向一些應(yīng)收賬款相對高的行業(yè),例如:汽車、煤炭、鋼鐵、化工、有色金屬、電子電器及物流行業(yè)等。與此同時(shí),需求場景進(jìn)一步向外延伸,除了應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨,在訂單生產(chǎn)、物流運(yùn)輸?shù)葓鼍暗娜谫Y需求也十分迫切。
總體看來隨著供應(yīng)鏈金融的不斷發(fā)展,需求場景也在不斷的擴(kuò)大,目前供應(yīng)鏈金融主要面向汽車、化工和物流等行業(yè)。
本文來源:報(bào)告大廳
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