2020年中國保險(xiǎn)中介發(fā)展調(diào)研報(bào)告

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圖表目錄 6

第一章 保險(xiǎn)中介概述 1

1.1 保險(xiǎn)中介定義及作用 1
1.1.1 保險(xiǎn)中介的定義 1
1.1.2 保險(xiǎn)中介的分類 1
1.1.3 保險(xiǎn)中介的性質(zhì) 2
1.1.4 保險(xiǎn)中介的用途 3
1.2 保險(xiǎn)中介發(fā)展歷程 5
1.3 保險(xiǎn)中介的經(jīng)營模式 5
1.3.1 展業(yè)模式 5
1.3.2 產(chǎn)品特征 8
1.3.3 價(jià)格特征 8
1.3.4 渠道特征 9
1.3.5 模式創(chuàng)新 9

第二章 保險(xiǎn)中介行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)及政策環(huán)境分析 11

2.1 我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境分析 11
2.1.1 國內(nèi)GDP分析 11
2.1.2 城鎮(zhèn)人員就業(yè)狀況 14
2.1.3 恩格爾系數(shù)分析 17
2.1.4 我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展預(yù)測 18
2.2 我國保險(xiǎn)中介行業(yè)政策環(huán)境分析 19
2.2.1 行業(yè)監(jiān)管政策分析 19
2.2.2 學(xué)生保險(xiǎn)政策分析 25
2.3 宏觀經(jīng)濟(jì)及政策環(huán)境影響分析 27
2.3.1 有利因素分析 27
2.3.2 不利因素分析 28

第三章 國內(nèi)外保險(xiǎn)中介行業(yè)發(fā)展概況 29

3.1 全球保險(xiǎn)中介行業(yè)發(fā)展總體概況 29
3.1.1 國外保險(xiǎn)中介概況 29
3.1.2 國外保險(xiǎn)中介運(yùn)作模式 38
3.1.3 國外保險(xiǎn)中介主要特征 42
3.1.4 國外主要保險(xiǎn)中介企業(yè)特征 43
3.2 中國保險(xiǎn)中介行業(yè)發(fā)展分析 45
3.2.1 中國保險(xiǎn)中介行業(yè)發(fā)展概況 45
3.2.2 中國保險(xiǎn)中介行業(yè)主要特征 47
3.2.3 中國保險(xiǎn)中介運(yùn)作模式分析 54
3.3 中國保險(xiǎn)專業(yè)代理發(fā)展情況 56
3.3.1 區(qū)域分布狀況 56
3.3.2 企業(yè)資本實(shí)力 57
3.3.3 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)能力 60
3.3.4 盈利能力分析 61
3.3.5 未來發(fā)展趨勢 63
3.4 全國學(xué)生保險(xiǎn)代理情況分析 64
3.4.1 學(xué)生保險(xiǎn)的內(nèi)涵 64
3.4.2 學(xué)生保險(xiǎn)產(chǎn)生基礎(chǔ) 64
3.4.3 學(xué)平險(xiǎn)的功能演進(jìn) 65
3.4.4 學(xué)生保險(xiǎn)發(fā)展機(jī)遇 65
3.4.5 學(xué)生保險(xiǎn)產(chǎn)品舉例 70
3.4.6 發(fā)展存在的問題 72
3.4.7 發(fā)展對策與建議 73
3.5 國內(nèi)保險(xiǎn)中介SWOT分析 74
3.5.1 行業(yè)競爭優(yōu)勢 74
3.5.2 行業(yè)競爭劣勢 75
3.5.3 行業(yè)競爭機(jī)會 75
3.5.4 行業(yè)競爭威脅 77
3.6 湖南地區(qū)保險(xiǎn)中介發(fā)展分析 78
3.6.1 保險(xiǎn)中介發(fā)展概況 78
3.6.2 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模 80
3.6.3 行業(yè)市場集中度 84
3.6.4 發(fā)展存在的問題 84
3.6.5 發(fā)展建議分析 85

第四章 重點(diǎn)中介機(jī)構(gòu)分析 87

4.1 明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司 87
4.1.1 企業(yè)基本信息簡介 87
4.1.2 企業(yè)主營產(chǎn)品分析 87
4.1.3 企業(yè)經(jīng)營狀況分析 87
4.1.4 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 88
4.1.5 公司發(fā)展戰(zhàn)略 89
4.2 大童保險(xiǎn)服務(wù)有限公司 89
4.2.1 企業(yè)基本信息簡介 89
4.2.2 企業(yè)業(yè)務(wù)板塊介紹 89
4.2.3 企業(yè)經(jīng)營狀況分析 90
4.2.4 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 94
4.3 永達(dá)理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司 94
4.3.1 企業(yè)基本信息簡介 94
4.3.2 企業(yè)主營產(chǎn)品分析 95
4.3.3 企業(yè)經(jīng)營狀況分析 95
4.3.4 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 97
4.3.5 公司發(fā)展戰(zhàn)略 98
4.4 泛華保險(xiǎn)銷售服務(wù)集團(tuán)有限公司 98
4.4.1 企業(yè)基本信息簡介 98
4.4.2 企業(yè)經(jīng)營模式分析 99
4.4.3 企業(yè)業(yè)務(wù)板塊介紹 99
4.4.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析 100
4.5 慧擇保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司 104
4.5.1 企業(yè)基本信息簡介 104
4.5.2 企業(yè)經(jīng)營模式分析 104
4.5.3 企業(yè)主營產(chǎn)品介紹 107
4.5.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析 107
4.5.5 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 110
4.5.6 未來發(fā)展展望 111
4.6 北京微?？萍加邢挢?zé)任公司 111
4.6.1 企業(yè)基本信息簡介 111
4.6.2 企業(yè)產(chǎn)品業(yè)務(wù)分析 112
4.6.3 發(fā)展歷程及營收狀況 113
4.6.4 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 113
4.6.5 未來發(fā)展展望 114
4.7 螞蟻保險(xiǎn) 114
4.7.1 企業(yè)基本信息簡介 114
4.7.2 企業(yè)產(chǎn)品業(yè)務(wù)分析 115
4.7.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 115
4.8 成都鑫路鴻保險(xiǎn)代理有限公司 115
4.8.1 企業(yè)基本信息簡介 115
4.8.2 企業(yè)產(chǎn)品業(yè)務(wù)分析 116
4.8.3 未來發(fā)展規(guī)劃 116
4.9 華康保險(xiǎn)代理有限公司 116
4.9.1 企業(yè)基本信息簡介 116
4.9.2 企業(yè)產(chǎn)品業(yè)務(wù)分析 116
4.9.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 116
4.9.4 未來發(fā)展規(guī)劃 117

第五章 保險(xiǎn)中介行業(yè)未來發(fā)展趨勢 119

5.1 行業(yè)監(jiān)管趨勢 119
5.2 市場規(guī)模預(yù)測 120
5.3 市場結(jié)構(gòu)預(yù)測 121
5.4 業(yè)務(wù)開展趨勢 122
5.5 同業(yè)競爭趨勢 122
5.6 用戶需求趨勢 122
5.7 科技賦能趨勢 125


圖表目錄
圖表 1　中國保險(xiǎn)中介分類 2
圖表 2　2015-2019年國內(nèi)生產(chǎn)總值及增速 11
圖表 3　2015-2019年三次產(chǎn)業(yè)增加值占國內(nèi)生產(chǎn)總值比重 12
圖表 4　2019年中國GDP初步核算數(shù)據(jù) 12
圖表 5　2020年中國GDP初步核算數(shù)據(jù) 13
圖表 6　2018年中國就業(yè)和再就業(yè)情況 14
圖表 7　2012-2019年中國恩格爾系數(shù)走勢 17
圖表 8　英國壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)渠道收入占比變化 29
圖表 9　英國非壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)渠道收入占比變化 30
圖表 10　美國個人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道收入占比變化 32
圖表 11　美國產(chǎn)險(xiǎn)個人業(yè)務(wù)渠道收入占比變化 33
圖表 12　美國產(chǎn)險(xiǎn)商業(yè)業(yè)務(wù)渠道收入占比變化 33
圖表 13　法國壽險(xiǎn)渠道收入占比 34
圖表 14　法國非壽險(xiǎn)渠道收入占比 35
圖表 15　臺灣地區(qū)保險(xiǎn)輔助人機(jī)構(gòu)與從業(yè)人員數(shù) 36
圖表 16　臺灣地區(qū)人身險(xiǎn)渠道收入占比變化 37
圖表 17　臺灣地區(qū)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)中介渠道市場占有率 37
圖表 18　臺灣地區(qū)人身險(xiǎn)中介渠道市場占有率 38
圖表 19　世界三大保險(xiǎn)中介巨頭市值情況 43
圖表 20　中國不同類型保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)數(shù)量占比情況 46
圖表 21　中國不同類型保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)數(shù)量變化情況 46
圖表 22　中國保險(xiǎn)中介渠道保費(fèi)收入及占原保費(fèi)比重 47
圖表 23　中國保險(xiǎn)中介市場收入結(jié)構(gòu)變化 48
圖表 24　中國保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)數(shù)量TOP10省市 49
圖表 25　中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司數(shù)量TOP10省市 49
圖表 26　中國保險(xiǎn)公估公司數(shù)量TOP10省市 50
圖表 27　中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)保費(fèi)收入結(jié)構(gòu) 51
圖表 28　中國人身險(xiǎn)渠道收入結(jié)構(gòu) 51
圖表 29　中國財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)渠道收入結(jié)構(gòu) 52
圖表 30　中國專業(yè)中介渠道對人身險(xiǎn)及財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)貢獻(xiàn)占比 52
圖表 31　中國各類型保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)人身險(xiǎn)保費(fèi)收入及增速 53
圖表 32　中國各類型保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入及增速 53
圖表 33　中國保險(xiǎn)專業(yè)代理公司數(shù)量TOP10省份 56
圖表 34　全國性保險(xiǎn)專業(yè)代理公司數(shù)量TOP10省市 57
圖表 35　全國區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理公司數(shù)量TOP10省市 57
圖表 36　資產(chǎn)超10億元的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司匯總 58
圖表 37　中國保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入超百億的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司匯總 60
圖表 38　中國凈利潤過億元的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司匯總 61
圖表 39　學(xué)前教育在園幼兒和毛入園率 66
圖表 40　小學(xué)在校生和凈入學(xué)率 67
圖表 41　初中在校生和毛入學(xué)率 68
圖表 42　高中階段在校生和毛入學(xué)率 69
圖表 43　高等教育在學(xué)總規(guī)模和毛入學(xué)率 70
圖表 44　2019年保險(xiǎn)業(yè)月度處罰決定書數(shù)量及金額統(tǒng)計(jì) 77
圖表 45　2019年保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)受處罰金額TOP20 78
圖表 46　湖南保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)情況 78
圖表 47　湖南區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)名單 79
圖表 48　湖南保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司名單 79
圖表 49　湖南保險(xiǎn)公估公司名單 80
圖表 50　湖南省原保險(xiǎn)保費(fèi)收入結(jié)構(gòu) 80
圖表 51　湖南省保險(xiǎn)業(yè)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入 81
圖表 52　湖南省財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入 81
圖表 53　湖南省人壽保險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入 82
圖表 54　湖南省人身意外傷害險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入 82
圖表 55　湖南省健康險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入 83
圖表 56　湖南各地級市、自治州保費(fèi)收入及增速 83
圖表 57　湖南前10家專業(yè)代理機(jī)構(gòu)市場份額 84
圖表 58　2018年大童保險(xiǎn)服務(wù)理賠件數(shù)分產(chǎn)品 90
圖表 59　2018年大童保險(xiǎn)服務(wù)賠付額度分產(chǎn)品 91
圖表 60　2018年大童保險(xiǎn)服務(wù)好配代辦保單類型分布 92
圖表 61　2018年大童保險(xiǎn)服務(wù)長期壽險(xiǎn)出險(xiǎn)類型占比 92
圖表 62　2018年大童保險(xiǎn)服務(wù)意外出險(xiǎn)主要事由分布 93
圖表 63　2018年大童保險(xiǎn)服務(wù)出險(xiǎn)年齡及性別分布 93
圖表 64　2012-2019年永達(dá)理注冊資本額 95
圖表 65　2012-2019年永達(dá)理主管人數(shù) 96
圖表 66　2012-2019年永達(dá)理百萬會員人數(shù) 96
圖表 67　2012-2019年永達(dá)理新契約FYP 97
圖表 68　2012-2019年永達(dá)理營業(yè)收入 97
圖表 69　2018-2019年泛華集團(tuán)綜合收益表 101
圖表 70　2018-2019年泛華集團(tuán)收入分部資料 102
圖表 71　2019-2020年泛華集團(tuán)綜合收益表 103
圖表 72　2019-2020年泛華集團(tuán)收入分部資料 104
圖表 73　2018-2019年慧擇保險(xiǎn)綜合收益表 108
圖表 74　2018-2019年慧擇保險(xiǎn)收入分部資料 109
圖表 75　2020-2024年中國保險(xiǎn)中介渠道保費(fèi)收入規(guī)模預(yù)測 121
圖表 76　2020-2024年中國保險(xiǎn)中介渠道保費(fèi)收入結(jié)構(gòu)預(yù)測 121
圖表 77　保險(xiǎn)用戶風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)憂類型 123
圖表 78　保險(xiǎn)用戶主要擔(dān)憂風(fēng)險(xiǎn)與年齡相關(guān)性 123
圖表 79　保險(xiǎn)成熟用戶購買行為與資產(chǎn)水平關(guān)系 124
圖表 80　2011-2019年中國互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)滲透率 126
圖表 81　2011-2019年中國互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)收入 127