銀行行業(yè)現(xiàn)狀分析報告主要分析要點有：
1）銀行行業(yè)生命周期。通過對銀行行業(yè)的市場增長率、需求增長率、產(chǎn)品品種、競爭者數(shù)量、進(jìn)入壁壘及退出壁壘、技術(shù)變革、用戶購買行為等研判行業(yè)所處的發(fā)展階段；
2）銀行行業(yè)市場供需平衡。通過對銀行行業(yè)的供給狀況、需求狀況以及進(jìn)出口狀況研判行業(yè)的供需平衡狀況，以期掌握行業(yè)市場飽和程度；
3）銀行行業(yè)競爭格局。通過對銀行行業(yè)的供應(yīng)商的討價還價能力、購買者的討價還價能力、潛在競爭者進(jìn)入的能力、替代品的替代能力、行業(yè)內(nèi)競爭者現(xiàn)在的競爭能力的分析，掌握決定行業(yè)利潤水平的五種力量；
4）銀行行業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。主要為數(shù)據(jù)分析，包括銀行行業(yè)的競爭企業(yè)個數(shù)、從業(yè)人數(shù)、工業(yè)總產(chǎn)值、銷售產(chǎn)值、出口值、產(chǎn)成品、銷售收入、利潤總額、資產(chǎn)、負(fù)債、行業(yè)成長能力、盈利能力、償債能力、運(yùn)營能力。
5）銀行行業(yè)市場競爭主體企業(yè)。包括企業(yè)的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)狀況（BCG）、財務(wù)狀況、競爭策略、市場份額、競爭力（swot分析）分析等。
6）投融資及并購分析。包括投融資項目分析、并購分析、投資區(qū)域、投資回報、投資結(jié)構(gòu)等。
7）銀行行業(yè)市場營銷。包括營銷理念、營銷模式、營銷策略、渠道結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品策略等。
銀行行業(yè)現(xiàn)狀分析報告是通過對銀行行業(yè)目前的發(fā)展特點、所處的發(fā)展階段、供需平衡、競爭格局、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、主要競爭企業(yè)、投融資狀況等進(jìn)行分析，旨在掌握銀行行業(yè)目前所處態(tài)勢，并為研判銀行行業(yè)未來發(fā)展趨勢提供信息支持。 以下是相關(guān)銀行行業(yè)現(xiàn)狀分析，可供參看：
中金公司研報指出，預(yù)計2025年銀行業(yè)經(jīng)營穩(wěn)定，凈息差壓力有望減?。ㄈ晔照s10~15bp），債務(wù)處置工作有助于資產(chǎn)負(fù)債表修復(fù)（凈不良生成率平穩(wěn)），銀行營收利潤增長繼續(xù)呈現(xiàn)穩(wěn)定性。向前看，貨幣政策適度寬松，預(yù)計對稱降息40—60bp，降準(zhǔn)亦有100bp空間。1）高股息策略仍是2025年銀行股交易的主要邏輯，關(guān)注股息率的高低以及確定性。2）關(guān)注所在區(qū)域經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定或存在邊際改善預(yù)期的標(biāo)的。3）H股表現(xiàn)有望好于A股，主要是股息率對于配置資金的吸引力。4）增量政策效果顯現(xiàn)，關(guān)注市場化資金需求占比更高的銀行。
民生證券研報指出，預(yù)計2025年銀行業(yè)繼續(xù)保持穩(wěn)健經(jīng)營，為分紅可持續(xù)性提供堅實支撐，在行業(yè)高股息屬性的基礎(chǔ)上，疊加細(xì)分邏輯，優(yōu)選性價比較高的股息標(biāo)的。1）H股銀行股息率絕對水平更高，建議關(guān)注國有行（H股）、中信銀行（H股）等；2）高股息+風(fēng)險緩釋/公募基金倉位低/估值底的股份行，建議關(guān)注招商銀行、平安銀行、華夏銀行等；3）高股息+優(yōu)質(zhì)區(qū)域銀行，經(jīng)濟(jì)景氣區(qū)域，建議關(guān)注江蘇銀行、上海銀行、北京銀行，化債受益區(qū)域，建議關(guān)注渝農(nóng)商行、重慶銀行等。
銀行股午后逆勢拉升，常熟銀行、渝農(nóng)商行、寧波銀行、上海銀行、長沙銀行漲超2%，華夏銀行、光大銀行、青島銀行、民生銀行、江蘇銀行等跟漲。
中信證券指出，12月銀行板塊走勢良好，我們測算數(shù)據(jù)顯示：板塊層面，被動資金加倉是重要推動力量，融資買入交易水平活躍邊際相對平穩(wěn)；個股層面，具備板塊超額收益的銀行，在被動資金凈買入及融資買入兩個維度均有強(qiáng)于行業(yè)的表現(xiàn)。近期銀行股表現(xiàn)良好，除上述高頻資金顯示的增量資金外，臨近銀行中期分紅季絕對收益資金存在配置需求，相對收益資金則存在調(diào)整行業(yè)結(jié)構(gòu)需求，共同作用于加大銀行板塊配置力度。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)、政策、資金面的合力，共同指向銀行板塊的高確定性收益，預(yù)計估值繼續(xù)上行仍是阻力最小的方向。
上海金融監(jiān)管局近日發(fā)布2024年11月轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)情況顯示，截至2024年11月末，上海轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣總資產(chǎn)余額27.26萬億元，同比增長10.13%。（上證報）
國家外匯管理局公布2024年9月末中國銀行業(yè)對外金融資產(chǎn)負(fù)債數(shù)據(jù)。2024年9月末，我國銀行業(yè)對外金融資產(chǎn)15642億美元，對外負(fù)債15029億美元，對外凈資產(chǎn)613億美元，其中，人民幣凈負(fù)債3597億美元，外幣凈資產(chǎn)4210億美元。在銀行業(yè)對外金融資產(chǎn)中，分工具看，存貸款資產(chǎn)9537億美元，債券資產(chǎn)3723億美元，股權(quán)等其他資產(chǎn)2382億美元，分別占銀行業(yè)對外金融資產(chǎn)的61%、24%和15%。分幣種看，人民幣資產(chǎn)4283億美元，美元資產(chǎn)7964億美元，其他幣種資產(chǎn)3396億美元，分別占27%、51%和22%。從投向部門看，投向境外銀行部門7719億美元，占比49%；投向境外非銀行部門7923億美元，占比51%。在銀行業(yè)對外負(fù)債中，分工具看，存貸款負(fù)債7129億美元，債券負(fù)債3797億美元，股權(quán)等其他負(fù)債4103億美元，分別占銀行業(yè)對外負(fù)債的47%、25%和27%。分幣種看，人民幣負(fù)債7880億美元，美元負(fù)債3812億美元，其他幣種負(fù)債3337億美元，分別占比52%、25%和22%。從來源部門看，來自境外銀行部門6951億美元，占比46%；來自境外非銀行部門8078億美元，占比54%。
12月26日，國家金融監(jiān)督管理總局上海金融監(jiān)管局發(fā)布2024年11月轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)情況。銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量方面，2024年11月末，上海轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣不良貸款余額1254.62億元，不良貸款率1.07%；其中，商業(yè)銀行本外幣不良貸款余額1012.26億元，不良貸款率1.02%。
銀行股早盤集體調(diào)整，工商銀行跌超2%，鄭州銀行、交通銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、中信銀行等跟跌。
指數(shù)午后震蕩走低，創(chuàng)指收跌近1%。板塊方面，培育鉆石板塊持續(xù)強(qiáng)勢，惠豐鉆石、力量鉆石、黃河旋風(fēng)漲停；中字頭概念午后拉升，中船系方向領(lǐng)漲，中船科技觸及漲停；銀行板塊活躍，浦發(fā)銀行漲幅居前；教育股持續(xù)調(diào)整，豆神教育、凱文教育等跌停；AI應(yīng)用方向走低，中廣天擇、天娛數(shù)科等跌停；游戲板塊走弱，大晟文化等跌停?？傮w來看，個股呈普跌態(tài)勢，下跌個股近4800只。 盤面上，培育鉆石、中船系、銀行板塊漲幅居前，教育、Sora概念、游戲板塊跌幅居前。
銀行領(lǐng)銜大金融走強(qiáng)，紅利資產(chǎn)再獲青睞？對此，博星證券研究所所長邢星認(rèn)為，銀行股穩(wěn)步攀升，或驅(qū)動低估值紅利板塊走強(qiáng)；深圳市安卓投資有限公司首席策略研究員劉翀認(rèn)為，紅利股行穩(wěn)致遠(yuǎn)，是市場重要穩(wěn)定器；東方證券宋正皓認(rèn)為，利率水平下降提升紅利資產(chǎn)吸引力。（第一財經(jīng)）
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